Как правило, злоумышленники похищают денежные средства с помощью их перевода на банковские счета третьих лиц, которые отрицают свою причастность к совершению преступлений.
Вместе с тем в настоящее время сформировалась судебная практика по взысканию неосновательного обогащения.
Потерпевшему необходимо обратиться в суд с исковым заявлением к владельцу счета, на который перечислены денежные средства.
Так, согласно положениям ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).
Указанное правило применяется независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли. При этом обязанность доказать то, что денежные средства или иное имущество получены обоснованно и неосновательным обогащением не являются, возлагается на ответчика.
Кроме того, судом может быть признан недействительным кредитный договор, заключенный под влиянием обмана или существенного заблуждения, либо третьими лицами.
В случаях, установленных ч. 1 ст. 45 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, а именно, если потерпевший по состоянию здоровья, возрасту, недееспособности и другим уважительным причинам не может сам обратиться в суд, иск в порядке гражданского судопроизводства может быть предъявлен прокурором.